Глава Национального банка Украины Пышный призвал Верховную Раду принять специальный закон для борьбы с теневыми финансовыми потоками. Ключевая идея — создать реестр дропов, то есть людей, чьи карты и счета используют для прогона сомнительных денег. Об этом говорится в материале NV Бизнес.
Что такое дропы и почему они опасны
Ситуацию с дропами глава регулятора описал коротко: «Дропы — это беда». Речь идет о схеме, когда человек за небольшое вознаграждение открывает на свое имя банковскую карту или счет и передает их посторонним. Через такие карты затем прогоняют деньги от мошенничества, нелегального игорного бизнеса и других теневых операций.
Для обычного клиента опасность в том, что банк может заподозрить нетипичные операции и заблокировать карту. Чаще всего под подозрение попадают карты, через которые проходит много переводов от разных людей за короткое время или снятие наличных сразу после зачисления.
Мискодинг и налоги с игорного бизнеса
Отдельное внимание глава НБУ уделил мискодингу — схеме, при которой платежи азартных игр проводят под другим назначением, чтобы избежать налогообложения. Благодаря борьбе с этим явлением налоговые поступления от игорного бизнеса выросли с 200 млн грн в 2021 году до почти 20 млрд грн в текущем году.
Именно поэтому регулятор настаивает: без отдельного закона остановить теневые потоки будет сложно. Банкам не хватает единого инструмента, который позволил бы быстро идентифицировать дропов и отсекать мискодинг на уровне платежной инфраструктуры.
Что это значит для владельцев карт
Принятие закона, на котором настаивает НБУ, усилит финансовый мониторинг переводов. Если карту используют нетипично — например, на нее массово поступают средства от незнакомцев, — банк может временно ограничить операции до выяснения обстоятельств.
Как не попасть в реестр дропов
- Не передавайте свою карту, PIN-код и доступ к интернет-банкингу посторонним.
- Не соглашайтесь открывать счета «на заработок» для других людей.
- Если карту заблокировали, обратитесь в свой банк и предоставьте документы, подтверждающие источник средств.
Ранее портал Знай сообщал, украинские банки изменят правила финмониторинга: что ждет владельцев карт.
Также наш портал информировал, НБУ разрешил брать кредит под будущую выручку.
Больше деталей читайте в материале: банки не смогут начислять переселенцам пеню.
