Пенсійні рахунки українців також можуть потрапити під фінансовий моніторинг банку. Під перевірку здатні потрапити навіть клієнти похилого віку, якщо їхні операції виглядають нетиповими або потребують додаткового підтвердження походження коштів.
Як зазначається у матеріалі "Новини.LIVE", у разі блокування рахунку пенсіонеру можуть знадобитися документи, які підтверджують законність отриманих грошей.
Які документи можуть попросити
У 2026 році фінансовий моніторинг поширюється на всіх клієнтів без винятку. Обов’язкова перевірка передбачена, зокрема, для операцій від 400 тисяч гривень, а також для окремих операцій від 55 тисяч гривень, пов’язаних із лотереями та азартними іграми.
Водночас перевіряти можуть і значно менші суми — за іншими критеріями, визначеними нормативами Національного банку.
Якщо банк попросить підтвердити походження коштів, отримувачам пенсій та соціальних виплат варто підготувати відповідні документи. Зокрема, це може бути довідка Пенсійного фонду про отримання пенсії.
Якщо людина отримувала інші виплати, наприклад одноразову допомогу від Міноборони чи військової частини у зв’язку з пораненням або загибеллю родича, може знадобитися довідка від уповноваженого органу.
Під час моніторингу можуть враховувати доходи за останні три роки. При цьому банк оцінює ситуацію індивідуально, а перелік необхідних документів може відрізнятися залежно від конкретного випадку.
Через що можуть заблокувати рахунок
Особливу увагу банк звертає на операції, які не відповідають звичній фінансовій поведінці клієнта. Серед причин для додаткової перевірки можуть бути:
- велика кількість переказів протягом одного дня;
- зняття готівкою понад половину отриманих коштів;
- надання недостовірної інформації;
- неможливість ідентифікувати одержувача переказу;
- перевищення очікуваного місячного обсягу надходжень;
- негативна інформація про клієнта від інших банків;
- регулярне отримання переказів щодня.
Під час первинної перевірки на розблокування рахунку може знадобитися від трьох до п’яти банківських днів. Якщо після цього виникне необхідність у додатковому моніторингу, термін перевірки можуть продовжити.
Тому пенсіонерам, які отримують незвичні або значні надходження, варто мати документи, що пояснюють походження цих коштів.
Раніше портал Знай повідомляв, банки змінили правила переказів з вересня.
Також наш портал інформував, арешт рахунків за борги: як користуватись грошима, попри блокування.
Крім того, ми писали, 16 ознак для блокування карток: які перекази викличуть підозру.
