Українцям пропонують нібито простий спосіб заробітку: відкрити банківський рахунок, отримувати на нього кошти та переказувати їх далі за вказівками. Така "робота" може обернутися серйозними проблемами для власника рахунку.
Про небезпечну схему попередила Державна служба спеціального зв'язку та захисту інформації України.
Йдеться про так званих "грошових мулів" або дропів. Це люди, які за винагороду надають іншим свої картки чи банківські рахунки або самостійно проводять перекази за чужими вказівками. Злочинці можуть використовувати такі рахунки для переміщення коштів, отриманих унаслідок незаконної діяльності.
Як залучають до схеми
Вербування часто відбувається через соціальні мережі та месенджери. Там публікують вакансії, у яких обіцяють легкий підробіток без досвіду та спеціальних навичок.
Серед можливих обіцянок — щоденні виплати, високий дохід за мінімум зусиль або винагорода у вигляді відсотка від проведених операцій.
Насторожити мають такі вимоги:
- відкрити банківський рахунок спеціально для "роботи";
- приймати на власну картку гроші від інших людей і переказувати їх далі;
- передати комусь банківську картку, її реквізити або доступ до застосунку;
- проводити операції, походження коштів за якими не пояснюють;
- погодитися на швидкий заробіток без фактичного виконання складної роботи.
У Держспецзв'язку наголошують, що в такому випадку рахунок людини можуть використати у злочинній схемі, а фінансові операції проходитимуть від її імені.
Тому не варто передавати стороннім особам дані платіжної картки, доступ до банківського рахунку чи застосунку. Також не слід погоджуватися на переказ чужих коштів за винагороду.
Якщо людина вже погодилася на таку пропозицію, їй радять припинити перекази та одразу звернутися до свого банку. Про спробу залучення до подібної схеми або шахрайство також необхідно повідомити кіберполіцію.
Раніше портал Знай повідомляв, шахраї вкрали усі гроші з кредитки: коли збитки повертатиме клієнт.
Також наш портал інформував, шахраї списали гроші з картки: у яких випадках банк зобов'язаний їх повернути.
Крім того, ми писали, пенсіонерів "ловлять" на безкоштовні ліки: шахраї вигадали нову схему.
